CDD/KYC-analist: Customer Due Diligence
Lindenhaeghe biedt speciaal voor financieel adviseurs en andere financieel professionals diverse opleidingen op het gebied van compliance aan. Compliance is de afgelopen jaren steeds belangrijker geworden. Bedrijven willen werken volgens wet- en regelgeving en geldende normen, maar het gaat ook om het creëren van transparantie voor klanten en stakeholders. De financiële sector heeft compliance omarmd als methode om risico’s te beheersen en een zorgvuldige, betrouwbare dienstverlening te garanderen.
Volg onze opleiding tot CDD-analist
Witwassen, financiering van terrorisme, criminele infiltratie, belastingontduiking, corruptie en belangverstrengeling. Dat is een handje voorbeelden van criminele activiteiten en integriteitsrisico's waar de financiële sector mee te kampen heeft. Een CDD-analist helpt deze financiële criminaliteit te bestrijden. Klaar om te beginnen? Volg dan onze CDD-opleiding. Deze bestaat uit een goede mix van theorie en praktijk waarbij de wet- en regelgeving wordt vertaald naar de werkpraktijk. Zo kan jij na het afronden van de opleiding gelijk aan de slag.
E-learning CDD-professional
- vrij van btw
- all-in tarief
Leer hoe je de integriteit van de financiële sector kan bewaken.
Opleiding CDD-professional
- vrij van btw
- all-in tarief
Word expert in Customer Due Diligence (CDD) met de Opleiding CDD-professional!
Kies jouw PA-module
Elke organisatie bepaalt haar eigen CDD-beleid, maar dit moet altijd voldoen aan de Wwft. Omdat naleving de verantwoordelijkheid van bedrijven zelf is, is het essentieel dat jij als professional goed op de hoogte blijft van wet- en regelgeving. Daarom bieden wij drie PA-modules aan, afhankelijk van jouw functie:
- PA CDD voor financieel professionals: Voor iedereen binnen een Wwft-plichtige instelling met direct of indirect klantcontact.
- PA CDD voor analisten: Voor CDD-analisten die diepgaande kennis nodig hebben van witwassen, terrorismefinanciering, corruptie en sancties.
- PA CDD voor beleidsbepalers: Voor beleidsbepalers die strategische keuzes maken en verantwoordelijk zijn voor het CDD-beleid binnen hun organisatie.
Leer meer over CDD met onze e-learnings
Als je meer wil weten over CDD, maar niet de hele opleiding wil doen, dan is de E-learning Introductie CDD - Basis iets voor jou. Wil jij je juist verder specialiseren binnen jouw vakgebied als CDD-analist? Ook dat kan. We hebben twee praktisch ingestoken e-learnings ontwikkeld waarin we inzoomen op FATCA CRS en Sancties.
E-learning Introductie CDD - Basis
- vrij van btw
- all-in tarief
Verdiep je in de basis van CDD en de aanpak van financieel-economische criminaliteit.
E-learning Introductie CDD - Verdieping
- vrij van btw
- all-in tarief
Versterk je CDD-kennis, voorkom risico’s effectief.
E-learning CDD Sancties
- vrij van btw
- all-in tarief
Word een expert in sanctierisico’s met de E-learning CDD Sancties en handel met vertrouwen!
E-learning FATCA/CRS
- vrij van btw
- all-in tarief
Duik in de wereld van belastingontwijking en -ontduiking met de E-learning FATCA/CRS!
Ons aanbod voor de beleidsbepalers
Ben jij als beleidsbepaler verantwoordelijk voor risicobeheersing, klantacceptatie of compliance? Lindenhaeghe biedt gerichte opleidingen en e-learnings die jou helpen invulling te geven aan jouw wettelijke verantwoordelijkheid. Bekijk hieronder ons aanbod speciaal voor strategisch en dagelijks leidinggevenden.
E-learning CDD Beleidsbepalers
- vrij van btw
- all-in tarief
Actuele CDD-kennis, gericht op directie en bestuur.
Permanent Actueel CDD voor beleidsbepalers
- per maand
- vrij van btw
- all-in tarief
Permanente Educatie
Wil je op de hoogte blijven van alle actualiteit in jouw vakgebied? Daar zorgen wij voor, tijdens de PE CDD-analist lopen onze toptrainers jou door alle informatie die je moet weten. Tijdens de klassikale trainingsdag is genoeg tijd voor jouw vragen en om te netwerken met jouw vakgenoten.
Je kan ook gebruikmaken van ons PA-abonnement. We sturen je hierbij zorgvuldig samengestelde artikelen over relevante onderwerpen. Heb je een extern examen afgelegd? Onze Permanent Educatie levert jou de punten op die je nodig hebt!
Over Customer Due Diligence (CDD) en Know Your Customer (KYC)
Customer Due Diligence (CDD), ook bekend als KYC (Know Your Customer), is een onmisbaar onderdeel van een integere bedrijfsvoering. Om te voorkomen dat financiële instellingen worden misbruikt voor witwassen van geld of het financieren van terrorisme wordt er verwacht dat zij hun klanten kennen en alleen klantrelaties aangaan die hun integriteit niet kunnen schaden.
Als het gaat om financieel-economische criminaliteit vervullen financiële instellingen een poortwachtersrol. Het is hun taak om de integriteit van de financiële sector te bewaken. Het is dus van belang om goed op te hoogte te zijn van de relevante wet- en regelgeving. Deze opleiding slaat een brug tussen de wet- en regelgeving en de werkpraktijk. Door kennis te hebben van Customer Due Diligence (CDD) en deze kennis ook mee te nemen in je praktijk, kun je bijdragen aan de integriteit van de financiële sector. In de praktijk worden de termen CDD en KYC door elkaar gebruikt en wordt hiermee hetzelfde specialistische domein bedoeld.
Wat doet een CDD-analist?
Als CDD-analist help jij onder andere banken, verzekeraars, pensioenuitvoerders en toezichthouders om hier de strijd mee aan te gaan. Als CDD-analist kijk jij naar alle facetten van klantinformatie. Je verzamelt, verwerkt, legt vast en opereert zelfstandig. Door middel van o.a. digitaal rechercheren krijg je de kans een bijdrage te leveren aan de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering door je onderzoek zo sterk mogelijk te maken en advies te geven met betrekking tot klantintegriteit. Een goede CDD-analist gaat af op drie dingen: zijn kennis, zijn ervaring en zijn gevoel. Kennis is vooral wet- en regelgeving: voldoen het klantprofiel en de transacties van deze ondernemer aan de wet? Ervaring en gevoel zijn lastiger: hoe weet je of je dieper in dat dossier van die autohandelaar moet duiken, waar of wanneer je precies het bewijs vindt voor de afwijkingen? De data en cijfers spreken in dit geval voor zich. Als CDD-analist is het van belang dat je analytisch bent en oog hebt voor het atypische. Je moet het verhaal achter de data en cijfers kunnen zien.
Waarom een professionele CDD-analist worden?
Het is een functie die vraagt om een bepaalde drive. Je bent niet zomaar CDD-analist, maar áls je het bent, heb je de vacatures voor het uitkiezen. CDD-analist wordt niet voor niets ‘de baan van de toekomst’ genoemd. De specialisten die zich bezighouden met anti-witwasbeleid zijn niet aan te slepen. ‘Vissen in een lege vijver’ is de quote die vaak wordt aangehaald als het gaat over goed CDD-personeel.
De wereld om ons heen verandert snel en je ziet momenteel meerdere bewegingen als het gaat om de herkomst van geldstromen. De afgelopen jaren zijn veiligheid en zorgvuldigheid, mede door internationalisering, steeds belangrijker geworden. De overheid legt een flinke verantwoordelijkheid bij financiële instellingen als het gaat om het voorkomen van witwassen, fraude en terrorisme. De behoefte aan goed opgeleid en gekwalificeerd CDD-personeel om gericht klanten te onderzoeken en geldstromen te bewaken, neemt alsmaar toe. Dit zien we vooral bij de grootbanken, als belangrijke poortwachters van het financiële systeem, maar zeker ook bij andere instellingen. ‘Ken je klant’, is het devies. Want als de klant de wet niet naleeft, heeft dat nadelige gevolgen voor jouw instelling.
Veelgestelde vragen
Heb je een vraag over CDD of wil je aan de slag als CDD-analist en heb je daar wat vragen over? Hieronder hebben we een aantal van onze meest gestelde vragen voor je op een rijtje gezet.
Een CDD-analist helpt onder andere banken, verzekeraars, pensioenuitvoerders en toezichthouders met het bestrijden van financiële criminaliteit. Hierbij kan je denken aan witwassen, financiering van terrorisme en belastingontduiking. Je kijkt in deze functie naar alle facetten van klantinformatie door onderzoek te doen naar de achtergrond van de klant en de financiële transacties van deze klant te analyseren. Zo bepaal je of deze voldoen aan de wet- en regelgeving van de financiële instelling waar je voor werkt.
Als CDD-analist ga je af op drie dingen: kennis, ervaring en gevoel. Bij kennis gaat het voornamelijk om wet- en regelgeving en check je of het klantprofiel en de transacties van de klant voldoen aan de wet. Ervaring en gevoel zijn niet zo concreet, maar gaan er vooral over hoe je weet of je dieper in een specifiek dossier moet duiken. Belangrijke competenties die daarmee samen hangen zijn het analytisch vermogen, oordeelsvorming en oog voor detail. Daarnaast is het belangrijk dat je als CDD-analist beschikt over goede communicatieve vaardigheden en integer bent.
Waarom Lindenhaeghe?
We hebben de handen ineen geslagen met Delta Capita, specialist op het gebied van CDD met jarenlange praktijkervaring. Zo krijg je de beste persoonlijke leeromgeving en klantenservice in combinatie met de meest vakkundige trainers in het werkveld.
