Aan de slag als verzekeringsadviseur
Als adviseur ben je verantwoordelijk voor het adviseren van klanten over verschillende soorten verzekeringen, zoals levensverzekeringen en schadeverzekeringen. Jouw werk begint met het in kaart brengen van de persoonlijke situatie van de klant, het inventariseren van de wensen en behoeften en het bespreken van de mogelijke risico’s hierbij. Vervolgens breng je een advies uit over de passende verzekeringen die de klant helpen om deze risico’s af te dekken. Daarnaast kan je de klant ondersteunen bij het afsluiten van de verzekeringen en het beheren van de polissen.
Het werk van een financieel adviseur vereist dan ook een gedegen kennis van verzekeringen en de van toepassing zijnde wet- en regelgeving. Het is hierbij belangrijk dat je de klanten op een professionele en eerlijke manier adviseert en je altijd houdt aan de geldende procedures en richtlijnen.
Onze Wft-opleidingen
Om als financieel adviseur aan de slag te kunnen, moet je adviesbevoegd zijn. Dit betekent dat je één of meerdere Wft-beroepskwalificaties moet behalen waarmee je aantoont dat je over voldoende kennis en vaardigheden beschikt om je werk goed uit te voeren. Wft staat hierbij voor Wet op het financieel toezicht en geldt voor iedereen die werkzaam is binnen de financiële sector en die klanten adviseert over financiële producten zoals verzekeringen, hypotheken en pensioenen. Bij Lindenhaeghe bieden we verschillende Wft-modules aan die elk betrekking hebben op een specifiek vakgebied. Zo zijn er bijvoorbeeld modules voor schade-, zorg- en inkomensverzekeringen. Iedere professional moet eerst Wft Basis behalen, daarna kan je een specifieke richting kiezen. Wil je hier meer over weten? Neem dan vooral een kijkje op onze speciale informatiepagina’s.
Actieve provisietransparantie
Wanneer je adviseur bent op het gebied van schadeverzekeringen voor particulieren en werkt op basis van provisies, dan moet je per 1 juli actief de hoogte van je provisie delen met je klanten. Om je hierin te ondersteunen hebben we in samenwerking met Adfiz een e-learning ontwikkeld over dit onderwerp. We behandelen in deze e-learning de wetgeving rondom actieve provisietransparantie, de rekenbox van Adfiz, hoe jij het gesprek met je klanten aan kan gaan en hoe jij zelf met deze verandering omgaat.
Adfiz-leden betalen voor deze e-learning slechts € 19,- in plaats van € 59,-.
E-learning Actieve provisietransparantie
- vrij van btw
- all-in tarief
Speciaal aanbod voor leden van Adfiz: de e-learning voor slechts € 22,-.
Verbeter je advieskwaliteit
Als verzekeringsadviseur moet je advieskwaliteit op orde zijn, niet alleen om te voldoen aan de eisen van de AFM, maar ook om klanten écht goed te helpen. Bij Lindenhaeghe bieden we praktische e-learnings waarmee je direct aan je advieskwaliteit werkt.
Voor starters
In de E-learning Advieskwaliteit - Basis leer je alles over wet- en regelgeving, leidraden en het opstellen van een compleet hypotheekdossier. Heb je de basis al gevolgd? Dan kun je direct starten met de E-learning Advieskwaliteit - Verdieping.
Voor bestaande adviseurs
Werk je al langer als hypotheekadviseur? Dan helpt de E-learning AFM-leidraad Hypotheekadvisering: de veranderingen je om de vertaalslag te maken van je bestaande kennis en ervaring naar de huidige verwachtingen van de AFM.
Wil je de nazorg voor je bestaande klanten beter op orde krijgen? In de opleiding Actief Klantbeheer Beleid & Organisatie leer je hoe je dit organisatiebreed inricht binnen je kantoor. Voer jij het klantcontact zelf uit? Dan is de opleiding Actief Klantbeheer Praktijk & Uitvoering relevant voor jou.
Daarnaast is de E-learning Verdieping eigenwoningregeling bij partners een must voor alle hypotheekadviseurs. Een groot deel van de hypotheken wordt immers afgesloten door partners, wat regelmatig leidt tot complexe fiscale situaties.
Lees meerE-learning Advieskwaliteit - Basis
- vrij van btw
- all-in tarief
Deze e-learning geeft handvatten om je advieskwaliteit te verhogen.
E-learning Advieskwaliteit - Verdieping
- vrij van btw
- all-in tarief
Verdiep je advieskwaliteit met praktische toepassing van wet- en regelgeving door deze e-learning.
E-learning AFM-leidraad Hypotheekadvisering: de veranderingen
- vrij van btw
- all-in tarief
Maak de vertaalslag van je bestaande kennis naar de actuele AFM-verwachtingen.
Actief Klantbeheer Beleid & Organisatie
- vrij van btw
- all-in tarief
Leer hoe je actief klantbeheer structureel inricht binnen je kantoor.
Actief Klantbeheer Praktijk & Uitvoering
- vrij van btw
- all-in tarief
Leer hoe je actief klantbeheer toepast in je dagelijkse klantgesprekken.
E-learning Verdieping eigenwoningregeling bij partners
- vrij van btw
- all-in tarief
Verdieping in de fiscale gevolgen voor partners met eigenwoningverleden.
Vakbekwaam met Permanent Actueel IDD
De Insurance Distribution Directive (IDD) is een Europese richtlijn die geldt voor verzekeringsmaatschappijen, verzekeringstussenpersonen en andere organisaties die verzekeringen verkopen. Het doel is om consumenten beter te beschermen en te zorgen voor meer transparantie in de verzekeringsbranche. De IDD schrijft daarom voor dat financieel professionals die klanten adviseren over voldoende kennis en vaardigheden moeten beschikken om hun werk goed uit te kunnen voeren. Ook moeten zij zich voortdurend blijven ontwikkelen en bijscholen om hun vakbekwaamheid op pijl te houden. Zo wordt geborgd dat klanten duidelijke informatie ontvangen over hun verzekeringen, zoals bijvoorbeeld de kenmerken, kosten en risico's.
Feitelijk leidinggevenden zijn belangrijke personen binnen financiële ondernemingen die verantwoordelijk zijn voor de dagelijkse zaken en hun medewerkers ondersteunen bij de uitvoering van hun werkzaamheden. Om ervoor te zorgen dat feitelijk leidinggevenden goed leiding kunnen geven en klanten op een deskundige en betrouwbare manier worden geholpen, gelden er ook specifieke vakbekwaamheidseisen voor leidinggevenden. Het voldoen aan deze eisen draagt niet alleen bij aan het vertrouwen van klanten in de verzekeringsbranche, maar in het imago van de complete financiële sector.
Ben jij werkzaam als feitelijk leidinggevende? Bij Lindenhaeghe kan je aan de vakbekwaamheidseis van 15 uur scholing voldoen door Permanent Actueel (PA) IDD te volgen. Wij bieden hiervoor twee PA-modules aan.
Blijf op de hoogte!
Duidelijk en relevant communiceren vanuit onze kennis en kunde. Dát is waar wij in onze communicatie voor staan. Daarom versturen wij elke maand een nieuwsbrief waarin wij onze relaties informeren over ons productaanbod en onze dienstverlening, actuele thema’s binnen de branche, relevante ontwikkelingen op het gebied van opleiden en het laatste nieuws binnen Lindenhaeghe.
Wil jij ook graag als eerste ons nieuws in je mailbox? Meld je dan aan voor onze nieuwsbrief.
AanmeldenVeelgestelde vragen
We snappen dat je misschien bepaalde vragen hebt en we willen je graag helpen bij het vinden van de informatie die je nodig hebt. Hier vind je daarom de antwoorden op de meest voorkomende vragen die we van onze deelnemers ontvangen.
Wft staat voor Wet op het financieel toezicht. Deze wet regelt het toezicht op financiële instellingen in Nederland. Het gaat hierbij om banken, verzekeraars, tussenpersonen of andere organisaties die actief zijn binnen de financiële dienstverlening. De wet stelt bepaalde eisen aan financieel professionals, waarbij de belangen van de consument vooropstaan. Naast het behalen van de module Wft Basis is het voor financieel professionals, die adviseren over specifieke financiële producten, verplicht te beschikken over een Wft-beroepskwalificatie. Bijvoorbeeld, als Adviseur Hypothecair Krediet dien je de Wft-beroepskwalificatie Hypothecair Krediet te behalen die bestaat uit de onderdelen Basis, Vermogen en Hypothecair Krediet. Daarnaast dient de adviesbevoegdheid hiervoor te worden onderhouden met Permanente Educatie, als Adviseur Hypothecair Krediet gaat het dan om het PE-examen Hypothecair Krediet.
Naast de Wft-beroepskwalificaties waarmee je aan de slag kan binnen de verzekeringsbranche, kan je je ook nog op andere gebieden specialiseren als financieel adviseur. Zo bieden wij nog de volgende Wft-modules aan:
Wft Consumptief Krediet
Hoe bereken je iemands leencapaciteit? En hoe kun je het beste inspelen op de persoonlijke situatie van jouw klant, zodat je een krediet adviseert dat goed bij diegene past? Wanneer jij je Wft-diploma Consumptief Krediet op zak hebt, heb jij een antwoord op al deze vragen. Andere onderwerpen die jij op je examen kan tegenkomen zijn:
- Leencapaciteit berekening;
- Kredietovereenkomsten;
- Kredietvormen;
- Fiscale behandeling;
- Inkomensrisico; en
- Schuldsanering.
Wft Vermogen
Lijkt het je leuk om aan de slag te gaan als financieel adviseur op het gebied van vermogen? In een functie als vermogensadviseur adviseer je personen in het beheer van vermogen in actuariële, financiële, juridische en fiscale zin. Je komt alles te weten over:
- Verschillende levensverzekeringsvormen;
- Fiscale behandeling;
- Toekomstige voorzieningen; en
- Beleggingscategorieën.
Wft Hypothecair Krediet
Hoe verloopt het kredietverleningsproces? Hoe kom ik achter de wensen en behoeften van hypotheekaanvragers? Dit zijn vragen waar je tijdens de Opleiding Wft Hypothecair Krediet mee bezig bent. Daarnaast leer je alles op het gebied van wet- en regelgeving zoals:
- Leencapaciteitsberekening;
- Het recht van hypotheek;
- Hypotheekvormen;
- De fiscale behandeling;
- Inkomensrisico's; en
- Sociale zekerheid.
Wft Pensioen
In de Opleiding Wft Pensioen worden alle onderwerpen en onderdelen behandeld die je op het examen kan verwachten, denk hierbij aan:
- De toekomstvoorzieningen;
- Fiscale behandeling;
- Juridische aspecten;
- Rechstvormen; en
- Pensioenregelingen.
Waarom Lindenhaeghe?
