E-learning Advieskwaliteit - Verdieping

De aankoop van een woning is voor veel mensen een van de belangrijkste financiële beslissingen in hun leven. Het afsluiten van een hypotheek is een langdurige financiële verplichting, waarbij de maandelijkse hypotheeklasten vaak een groot deel van het budget innemen. Een passende hypotheek moet aansluiten bij de persoonlijke wensen, doelen, financiële situatie, risicobereidheid en het kennis- en ervaringsniveau van de klant.

Als hypotheekadviseur speel jij hierin een cruciale rol. Naast het centraal stellen van de klantbehoefte, moet je rekening houden met de geldende wet- en regelgeving, de AFM Leidraad en jurisprudentie. Deze regelgeving is opgesteld om het klantbelang te beschermen en de integriteit van de financiële markten te waarborgen. In deze e-learning leer je stapsgewijs hoe je in het adviestraject het klantbelang kunt waarborgen.

De voorbeeldadviezen in deze e-learning dienen als inspiratie en leerdoel. Elke klant is uniek en vraagt om maatwerk in jouw adviezen.

Na het succesvol afronden van deze e-learning ben je in staat om:

• De wet- en regelgeving praktisch toe te passen in je adviespraktijk.
• De AFM Leidraad Hypotheekadvies effectief te gebruiken.
• Het verschil te begrijpen tussen de Gedragscode Hypothecaire Financieringen, Netto Besteedbaar Inkomen en Consumptief Besteedbaar Inkomen.
• De voor- en nadelen van het adviseren op basis van de Gedragscode Hypothecaire Financieringen en Netto Besteedbaar Inkomen te benoemen.
• Een gedegen klantinventarisatie op te stellen die voldoet aan de wettelijke eisen.
• Inzicht te geven in de belangrijkste aspecten van life events en hoe deze het advies beïnvloeden.
• Juiste analyses te maken en om te zetten in begrijpelijke adviezen voor de klant.
• Een correcte vastlegging van je adviezen en analyses te waarborgen.