Leer als hypotheekadviseur meer over woningbezit tijdens relaties en haal zes PE SEH-punten (categorie A) met onze eendaagse PE SEH-training Estate planning binnen hypotheekadvies.
Jaarlijks gaan veel mensen een formele of informele relatie aan en kopen daarbij samen een woning. Door deze actie ontstaan er ongemerkt verplichtingen naar elkaar.
Vaak is er (nog) niets vastgelegd in een samenlevingscontract of (levens)testament. Zolang er sprake is van liefde, is er meestal niets aan de hand. Maar wanneer de relatie eindigt of een van beiden overlijdt, kunnen de gevolgen op juridisch en fiscaal gebied groot zijn.
Als hypotheekadviseur is het daarom essentieel om deze situaties met je klanten te bespreken. Zowel op grond van de Wft als op grond van het privaatrecht ben je namelijk verplicht om jouw advies af te stemmen op de persoonlijke situatie van de klant. Dit staat ook expliciet benoemd in de Leidraad Hypotheekadvies 1a van de AFM.
Om jou hierin te ondersteunen, hebben we het nieuwe PE SEH-programma Estate planning binnen hypotheekadvies ontwikkeld – de opvolger van de training ‘Juridische valkuilen’. Dit programma biedt jou de kennis, de vaardigheden en de tools om met deze situaties om te gaan
Tijdens de training gaan we het met elkaar hebben over de verschillende juridische consequenties van het (huwelijks)vermogensrecht bij ongehuwden en de vergoedingsrechten die kunnen ontstaan in die situatie. We bespreken de “adders onder het gras” en bieden mogelijke oplossingen.
Nieuw dit jaar is dat je ook leert welke clausules je dient op te nemen bij noodzakelijke contracten. Je gaat werken met bijvoorbeeld (levens)testamenten, papierenschenkingen en andere modelovereenkomsten die oplossingen kunnen bieden bij o.a. de volgende situaties:
Je krijgt tools en hulpmiddelen voor het bespreken van deze onderwerpen met jouw klanten.
Het programma Estate planning binnen hypotheekadvies is bedoeld voor financieel en hypotheekadviseurs die dagelijks te maken hebben met klanten die een woning aankopen en daarbij bijvoorbeeld vaak te maken krijgen met vermogende klanten en schenkingen of erfenissen. Deze training zorgt voor een verdieping van je kennis op juridisch vlak.
Na het volgen van de training kan je de juridische valkuilen in de situatie van je klanten goed inschatten en voorkomen. Je leert een bestaand testament te lezen en te interpreteren. En je bent in staat je klanten goed te informeren op het gebieden zoals hiervoor beschreven Kortom, je verrijkt je kennis én je vaardigheden waardoor je in staat bent een nog betere dienstverlening te bieden aan je klanten.
Dit product is vrijgesteld van btw
Inclusief catering en lunch op locatie
Alle benodigde materialen staan direct voor je klaar
O.a. iDEAL, creditcard, PayPal en op factuur
