Opleiding TBML & SBML: Herken Witwaspraktijken in Internationale Handel
Criminelen gebruiken steeds vaker complexe handelsconstructies zoals Trade-Based Money Laundering (TBML) en Services-Based Money Laundering (SBML) om illegale geldstromen te verhullen. In deze interactieve sessie leer je de achterliggende mechanismen herkennen, signalen te detecteren en begrijp je hoe financiële instellingen zich effectief kunnen wapenen. Hiermee vergroot je het risicobewustzijn, kun je illegale transacties sneller signaleren en bescherm je je organisatie tegen reputatieschade en (wettelijke) consequenties.
Een bank wilde haar medewerkers bewust maken van complexe internationale witwastechnieken zoals Trade-Based Money Laundering (TBML) en Services-Based Money Laundering (SBML). Witwassen stopt allang niet meer bij contant geld en schimmige transacties. Criminelen gebruiken steeds vaker complexe internationale constructies zoals TBML en SBML om illegale geldstromen te verhullen. In deze interactieve sessie duiken we in de mechanismen achter deze technieken, leren we signalen herkennen en bespreken we hoe banken zich hiertegen kunnen wapenen.
Inhoud van de Opleiding TBML & SBML
- Herkennen van technieken zoals over- en onderfacturering, fictieve facturering en misbruik van zakelijke dienstverlening Je leert deze veelvoorkomende witwasmethoden beter te signaleren en te doorgronden. Daarbij gaat het om het herkennen van patronen, het zien van afwijkingen en het begrijpen van de mechanismen die achter deze technieken schuilgaan.
- Analyseren van complexe transacties en financiële structuren Je oefent met het ontleden van ingewikkelde geldstromen en het doorgronden van constructies die worden gebruikt om de herkomst van gelden te verhullen. Hierbij staat centraal hoe je risico’s kunt identificeren en hoe je verbanden kunt leggen tussen verschillende signalen.
- Wet- en regelgeving rond internationale witwastechnieken Je krijgt inzicht in de wettelijke kaders die specifiek van toepassing zijn op grensoverschrijdende transacties en witwaspraktijken. De nadruk ligt op hoe deze regels in de praktijk werken en welke verplichtingen hieruit voortvloeien voor professionals in de financiële sector.
Resultaat
De sessie bood inzichten die verder gaan dan de standaard KYC-processen en scherpt het risicobewustzijn aan. Deelnemers herkennen illegale geldstromen sneller, verkleinen risico’s en beschermen de bank tegen reputatieschade en boetes.