Erkend Financieel Adviseur opleiding

De SEH-opleiding bestaat uit drie modules: twee kennisdagen en een vaardigheidsdag (assessmenttraining). Je leert hoe je verder kijkt dan standaardnormen en écht aansluit bij de financiële situatie en wensen van je klant. Via praktijkgerichte opdrachten, actuele theorie en deskundige begeleiding ontwikkel je zowel je vakinhoudelijke kennis als je adviesvaardigheden.

De EFA-opleiding is op hbo-niveau en bestaat uit drie modules: twee kennisdagen en één vaardigheidsdag. Deze dagen zijn als volgt opgebouwd:

Dag 1 – Kennisdag: Verantwoord financieren en budgetteren
Tijdens de eerste dag nemen we je mee in de kernaspecten van financiering. Veel systemen werken met GHF-normen, maar als Erkend Financieel Adviseur wordt van je verwacht dat je verder kijkt dan gemiddelden. Je leert hoe je bepaalt of een aanvraag écht verantwoord en betaalbaar is, door het netto besteedbaar inkomen (NBI) te berekenen en budgetten op te stellen. Door al vroeg in het adviesproces inzicht te krijgen in uitgaven en bestedingsruimte, help je klanten bewustere en betere keuzes te maken, voor een betaalbare hypotheek, nu én in de toekomst.

Dag 2 – Kennisdag: Hypotheekadvies en complexe klantcases
De tweede dag staat in het teken van het opstellen van een integraal hypotheekadvies. Je leert hoe je passende leningdelen kiest, inkomensrisico’s beoordeelt en hoe je omgaat met specifieke klantprofielen zoals de IB-ondernemer. We behandelen thema’s als fiscale aspecten van hypotheekadvies, partnerdefinities, toekomstvoorzieningen zoals lijfrentes, en de impact van energiebesparende voorzieningen op LTI en LTV. Deze dag helpt je je kennis te verdiepen en complexere adviesvraagstukken met vertrouwen te benaderen.

Dag 3 – Vaardigheidsdag met assessmenttraining
De derde en laatste dag is gericht op het versterken van je adviesvaardigheden en het oefenen van het integraal adviesgesprek. Tijdens deze vaardigheidsdag bereid je je gericht voor op het SEH-assessment. Je oefent het volledige adviesgesprek zoals dat in de praktijk voorkomt, van inventarisatie tot advies. De nadruk ligt op het helder overbrengen van complexe informatie én op het voeren van een klantgericht, gestructureerd gesprek. Daarbij leer je ook hoe je gevoelige of impactvolle scenario’s zoals werkloosheid, arbeidsongeschiktheid of pensionering, helder, eerlijk en klantgericht bespreekt binnen het gesprek.

E-learning Adviseur Duurzaam Wonen
De e-learning Adviseur Duurzaam Wonen is een verplicht onderdeel van de SEH-opleiding. Je leert hoe je verduurzaming op een toegankelijke manier bespreekbaar maakt en welke financiële mogelijkheden er zijn. Bij het behalen van het assessment ontvang je automatisch ook het keurmerk Adviseur Duurzaam Wonen. De e-learning zit bij deze opleiding inbegrepen, je kan hem zelfstandig doorlopen.

Deze opleiding is geschikt voor zowel beginnende als ervaren hypotheekadviseurs:

• Heb je recent je Wft-diploma Hypothecair Krediet behaald? Dan is de volledige opleiding, met kennis- en vaardigheidsmodules, een uitstekende stap om je vakinhoudelijke kennis te verdiepen en je voor te bereiden op het SEH-assessment.

• Ben je al langere tijd actief als hypotheekadviseur en beschik je over ruime advieservaring? Dan kun je ervoor kiezen om alleen de assessmenttraining (vaardigheidsdag) te volgen. Daarmee bereid je je gericht voor op het SEH-assessment. Na het behalen van het assessment kun je je inschrijven in het SEH-register en mag je jezelf gecertificeerd SEH Erkend Financieel Adviseur noemen. Inschrijven voor het assessment kan via seh.nl/ik-wil-erkend-worden