Interview met VVP over drukke PE-periode

Het laatste kwartaal van de huidige PE-periode is aangebroken en met meer dan de helft van de PE-examens die in deze maanden worden afgelegd, is de drukte groot. In een interview met VVP, hét platform voor financieel adviseurs, beantwoordde Edwin Deijs, commercieel directeur bij Lindenhaeghe, vragen over de stand van zaken bij de PE-examinering, de uitdagingen voor adviseurs, en de toekomst van het PE-systeem.

Hoe is jullie inschatting dat adviseurs op dit moment in PE-beweging komen? Gaat het snel genoeg?

Deijs: “Zoals elke PE-periode zit ook nu het venijn weer in de staart. We maken ons weer op voor een enorme PE-piek in het laatste kwartaal, dus de periode januari tot en met maart. Meer dan de helft van alle PE-examens die in de hele PE-periode worden afgelegd, valt in dát kwartaal. Het gaat dus weer chaos worden. We zien wel dat adviseurs al in beweging komen, al is het alleen maar door in deze fase alvast een trainings- of examenplek te reserveren voor de maanden januari tot en met maart.”

Is er nog ruimte genoeg voor alle nog voor 1 april af te leggen PE-examens?

“Dat wel. We maken gebruik van verschillende examennetwerken met in totaal meer dan 60 locaties. Dat gaat wel passen, waarbij het aanbod aan beschikbare data en locaties om uit te kiezen wel vele malen kleiner zal zijn. Dat gaat ervoor zorgen dat adviseurs moeten schuiven in hun agenda of bereid moeten zijn soms veel kilometers extra te reizen voor een examenplek.

Voor examentrainingen is dat trouwens wel anders. Op een gegeven moment houdt het op met opschalen van trainers en trainingslocaties en komen er echt geen sessies meer bij. Iedereen die een examentraining wil, raad ik aan nu echt een plek te reserveren.”

Wat zijn jullie ervaringen met de slagingspercentages momenteel? Moet er vaak opnieuw examen worden afgelegd? Welke kwalificaties zijn het moeilijkst gebleken deze PE-periode om voor te slagen?

“We zien in de landelijke cijfers van het CDFD dat de slagingspercentages hoger liggen dan drie jaar geleden in deze tijd. Dat is goed nieuws, maar slagen voor je PE-examen is zeker geen vanzelfsprekendheid. Over alle exameninstituten en alle modules heen ligt het slagingspercentage rond de 80 procent. Vooral PE Hypothecair Krediet wordt als moeilijk ervaren. Adviseurs hebben moeite met de berekeningsvragen, zoals het berekenen van de maximale hypotheek in combinatie met een studieschuld of het verduurzamen van de woning. Maar ook op berekeningen die te maken hebben met partners met verschillende eigenwoningverledens moet je je goed voorbereiden.”

Welke maatregelen heeft Lindenhaeghe genomen om de piek in examens te kunnen opvangen?

“Wij zijn al vroeg in de PE-periode met onze acties begonnen om de PE-piek af te toppen. Dan moet je denken aan het enthousiasmeren van adviseurs, maar vooral het maken van afspraken met organisaties over wanneer zij PE intern op de agenda zetten. We hebben zelfs een nieuw team opgericht dat op verzoek van organisaties naar adviseurs heeft gebeld om hen te activeren. We zijn daar heel actief in geweest en hebben mooie resultaten geboekt. Daarnaast hebben we onze processen verder geoptimaliseerd. Daar hebben wij continu aandacht voor, maar je moet je voorstellen dat in de piek allerlei werkzaamheden een paar keer over de kop gaan qua hoeveelheid.

Vragen van cursisten over het studiemateriaal, adviseurs die hun examen willen annuleren, alles. Elke imperfectie in onze processen kan dan als zand in de motor zorgen. Daarnaast hebben we natuurlijk opgeschaald in personeel, waarbij daar wel grenzen aan zitten. Ondanks al deze maatregelen gaan we niet kunnen voorkomen dat adviseurs langer in de wachtrij staan als ze ons bellen of vaker misgrijpen als ze een examentraining willen boeken. Dat hoort tot op zekere hoogte bij het hoogseizoen.”

Geef drie praktijktips voor adviseurs die nog in PE-actie moeten komen.

“Stop met uitstellen is de eerste. Dat betekent niet dat je direct op examen moet gaan, maar plan in ieder geval nu alvast je examen in. Op de meeste examenlocaties kun je drie maanden van tevoren een plek reserveren, dus als je je nu aanmeldt, kan je kiezen uit data tot aan medio maart.

Vervolgens is het belangrijk de voorbereiding te selecteren die bij jou past. Klassikaal, digitaal of een combinatie: bij ons kun je overal voor terecht. Maak vervolgens een planning en houd je daaraan, anders komt de kans op slagen echt onder druk te staan. Als je weet dat je een stok achter de deur nodig hebt, plan dan een examentraining met aansluitend examen.”

Hoe zou kunnen worden bereikt dat een betere spreiding ontstaat van het afleggen van PE-examen(s) over de PE-periode van drie jaar?

“De sleutel daarvoor ligt bij de werkgevers. Als werkgevers in hun beleid een eerdere deadline hanteren of bijvoorbeeld een specifiek PE-kwartaal plannen waarin iedereen aan de slag gaat met PE, kunnen er flinke meters gemaakt worden qua spreiding. Ook de volgende PE-periode zullen wij hierop blijven inzetten, waarbij we ook realistisch zijn: op een gegeven moment kun je het stuwmeer aan PE-examens niet voorkomen en moet je het omarmen en er klaar voor zijn.”

De PE-examens leken wel zo’n beetje geland bij de adviseurs, maar de laatste tijd klinkt toch wel weer de roep om een ander systeem. Met name CFD maakte zich hier onlangs weer sterk voor. Heeft Lindenhaeghe hier een mening over?

“Volgens mij is iedereen het er wel over eens dat het huidige systeem niet ideaal is. Tegelijk ontbreekt een gemeenschappelijke visie over wat dan wel een juist systeem moet zijn. De meningen hierover lopen sterk uiteen. Alternatieve scenario’s zouden een boost aan de kwaliteit kunnen geven, maar hebben vaak ook een fors hogere prijs tot gevolg waar ook draagvlak voor ontbreekt. In plaats van dat de branche het eens is over het probleem, moeten alle plus- en minpunten van elk systeem worden gewogen en moeten we het eens worden over de oplossing.”

Bekijk hoe jij je optimaal kunt voorbereiden met onze PE-opleidingen hier.

Dit bericht is gedeeld door VVP.